信用卡诈骗案件有多起，作案性质恶劣，受害者人数多，涉案金额更是高达4000万元，必须严厉打击。记者日前从安徽省霍山县公安局了解到，当地警方破获一起信用卡诈骗案，涉及20多个省份，受害人数达500多人，涉案金额超过4000万元。
2016年3月，霍山县公安局在一起盗窃案中发现，犯罪嫌疑人家中藏有大量假身份证、电话卡、银行卡，经其交代，他长期帮助他人持伪造身份证去银行骗领银行卡。
霍山县警方立即成立专案组，前往吉林、河南等地开展调查取证。很快，一个涉嫌信用卡诈骗和洗钱的特大犯罪团伙被成功锁定。2016年8月底，犯罪团伙主犯迟某某在吉林省公主岭市落网，其余团伙成员被警方悉数抓获。
霍山县公安局刑警大队介绍，该犯罪团伙通过网上购买、放置木马盗取境外博彩公司电脑数据，以获得受害人身份信息和银行卡信息。由于犯罪团伙多是盗取国外博彩公司用于洗钱的银行卡内所存资金，即所谓的“黑料”，因此也造成了受害人即便利益受损也鲜有报案的情形。
目前，该案已被移送霍山县人民检察院提起公诉，包括主犯迟某某在内的28人被起诉。
常见信用卡诈骗手段盘点
1.短信通知“亲切”指导。骗子冒充银行工作人员通知你的信用卡在某商场刷卡消费成功，并留下查询电话。当有疑问的你打电话询问时，骗子会“亲切”地指导你到ATM机上操作，用种种说辞诱导你把款转到他指定的账号上。
2.电话联系索要密码。骗子谎称你的信用卡被人盗用，犯罪嫌疑人已被抓获，要求受骗人把卡号和密码报给“银行工作人员”，以免“信用卡被冻结”。当你将相关资料告知骗子后，信用卡上的金额就会被盗。
3.伪造网站诱人上当。骗子将真正的银行网站进行克隆，然后在上面发布广告称该网上银行正在抽奖。当你点击进入后，就会被要求输入卡号和密码。
4.贴张“通告”诱你转账。骗子常在ATM机上贴一张诸如“银行系统故障，请按下列流程操作，否则后果自负”之类的通告，当你按照提示操作时，就会把卡上金额转给骗子。
5.制造信用卡被吞假象。骗子先在ATM机上做手脚让你的卡取不出来，然后伪装成好心人在一旁提醒你重新输入密码。当你操作无效到银行营业厅询问时，“好心人”便会将卡取走。
6.演双簧瞬间调包。当你办完业务尚未取出卡时，旁边有人问你问题。趁你转头说话的间隙，旁边另一个人已经把你的卡调了包。
7.先偷窥密码再下手。当你在ATM机上取款或刷卡消费时，小偷已暗中跟踪并记下你的密码，而后伺机将你的银行卡偷走盗用。
8.偷窥受害人个人信息。一些顾客办理银行业务时对个人信息保护意识不强，于是有的骗子凭其超强的记忆力，将被害人的信用卡号、身份证号码、姓名、银行卡密码记下来，然后伪造被害人身份证到银行开通网上银行，将受害人的存款占为己有。
9.借付款之名诈骗。骗子想方设法查找到某些公司的资料后，打电话假意称要订货先付部分订金，请财务人员及时查收。一两天后，骗子再次询问是否收到货款，当财务人员回答未收到时，骗子会提供一个所谓银行的电话号码要财务人员电话核实，而这个自动接听电话接通之后，就会提醒你输入账号、密码，当骗子取得账号、密码后马上会伪造身份证到银行取款。
皖公网安备34019202000476号
